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上市公司資料
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股票編號 
匯豐控股有限公司  00005
公司概括
集團主席杜嘉祺
發行股本(股)20,371M
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股票面值
公司業務集團透過零售銀行及財富管理、工商業務、環球銀行及資本市場和環球私人銀行這四大環球業務向客戶提供各項產品和服務。

全年業績:
集團的列賬基準除稅前利潤為71億美元,較上年度下降約62%,除稅前利潤為193億美元,與上年度的195億美元相若,每股盈利為0.07美元,2015年則為0.65美元。

業務回顧:
集團於2016年取得良好進展。在滿布挑戰的市況下,各項策略行動仍能順利推展,在全球各地推行的全面業務模式亦行之有效。集團的列賬基準除稅前利潤反映多個重大項目的影響,這些項目包括撇銷歐洲環球私人銀行業務的所有尚餘商譽、出售巴西業務錄得會計虧損,以及投放資源實現成本節約目標。環球業務表現穩健,使經調整利潤按年計算大致保持不變,讓我們有能力在策略產品領域爭取市場份額,並為未來發展建立平台。我們在2016年的經調整收入增長率與支出增長率之差錄得正數。

業績表現
環球銀行及資本市場業務雖然起步較慢,但現已重拾動力,為集團帶來較2015年高的經調整收入。雖然市場充滿挑戰,但資本市場業務仍表現理想,定息產品的表現尤其出色。交易銀行業務亦錄得收入增長,特別是環球資金管理業務。我們在歐洲的定息產品市場份額有所提升,在環球債務資本市場及跨境併購範疇取得歷來最高排名。於《歐洲貨幣》雜誌「2016年卓越大獎」中,滙豐獲評為「全球最佳投資銀行」及「全球最佳企業銀行」。

工商金融業務表現不俗,經調整收入在環球貿易放緩下仍取得增長,當中英國及香港業務的表現尤為理想。環球資金管理業務與信貸及貸款業務收入的增幅超越貿易融資收入的減幅。環球貿易及融資業務部繼續在香港及新加坡等主要市場爭取市場份額,使我們維持全球首屈一指貿易融資銀行的地位。

零售銀行及財富管理業務的表現好壞參半。整體經調整收入下降,主要由於財富管理業務的香港客戶交易活動減少所致。與此同時,英國、香港及中國內地的按揭結欠強勁增長,加上英國及香港的往來戶口及儲蓄存款結餘上升,帶動零售銀行業務的收入增加。在2017年及往後的年度,上述款額增長可望支持收入向上攀升。

我們認為現在是撇銷歐洲私人銀行業務餘下商譽的恰當時機。有關商譽主要與原先於1999年購入Safra Republic Holdings有關。至今環球私人銀行業務的重組工作已大致完成,儘管該業務現時的規模較三年前大幅縮減,但我們正積極部署,讓環球私人銀行業務專注滿足集團企業客戶領導層和擁有者的個人理財需要,銳意爭取業務持續增長。

我們繼續透過成本節約計劃減省經調整營業支出。該等計劃於過去18個月持續發揮成效,讓集團得以節省更多成本。我們目前預計於2017年底前每年節省約60億美元成本,並將在同期投入相同金額(合共約60億美元)以達成目標。上述所節省的成本應可抵銷監管計劃及合規範疇的額外投資有餘。

在落實策略行動方面,我們繼續取得長足的進展,使集團取得更佳回報和爭取國際網絡的最大價值。我們正按計劃於2017年底前完成大部分策略行動(請參閱第12至13頁),進度與集團的目標相符。減少風險加權資產的目標已完成97%,而成本節約計劃取得成功,意味我們可望超越成本節約目標。

墨西哥業務轉虧為盈的步伐繼續加快。貸款結欠及存款結餘有所改善,加上利率上升和各項業務加強合作,有助墨西哥業務的利潤較2015年大幅攀升。我們亦大幅提升市場份額,特別是消費貸款市場的份額。

我們繼續擴展亞太區的業務,在中國內地首次發行滙豐品牌專屬信用卡,同時推動管理資產、保險新造業務保費及珠江三角洲貸款增長。我們亦進一步鞏固在離岸人民幣債券市場的領導地位,並在中國境外併購服務方面取得自2003年以來最佳的排名。

由於我們在環球標準計劃投放資源,我們受金融犯罪的威脅已大為減低。監察員已提出若干值得關注的問題,而我們亦不斷作出改進,在此方面的決心堅定不移。我們的反洗錢及制裁政策框架將如期在年底前制定,並將在整個集團推行主要合規資訊科技系統。在2017年往後,我們將繼續優化有關系統,確保在日常風險管理工作全面實施改善措施。普通股權一級比率維持在13.6%的穩健水平,令我們更有實力支持派息、投資業務及應對持續不明朗的監管環境。

為股東創造價值
我們於下半年開始回購25億美元的股份,並於12月完成。集團現時有能力退還更多先前用於支持巴西業務的資本。我們已獲得有關監管機構批准,將於2017年上半年進一步實施最高達10億美元的股份回購,使2016年8月以來回購的股份總值達到35億美元。

在情況許可下,我們會繼續考慮回購更多股份,而且我們有信心能夠憑藉各項業務的長期盈利能力,於可見未來維持現有的年度派息水平。

切合未來的業務
我們一方面透過策略行動改善業務網絡,另一方面亦正致力預測和適應將不斷改變我們營商環境和客戶需求與期望的社會、經濟及科技發展趨勢。

客戶採用日新月異的數碼科技,可說是推動金融服務業改革的最大力量。透過集團的環球網絡,我們可以識別及回應70個國家和地區的數碼科技發展趨勢,從而善用科技,為客戶提供最佳服務。在2015至2020年底,我們會投資21億美元,革新零售銀行及財富管理業務、工商金融業務和環球銀行及資本市場業務的數碼技術,並已推出多種創新服務模式,令銀行服務更快捷、更簡易及更安全。在應用生物識別技術的機構中,滙豐是目前全球最大的金融服務機構,而且我們會繼續在全球各地的網絡應用聲音及指紋識別技術。

於2016年,我們改進了英國及香港等多個主要市場的網上及流動理財服務平台,並在全球各地設立創新實驗室,致力研究人工智能、數據管理及提升網絡安全的應用。這些創新實驗室聯同其他金融技術夥伴,將會協助我們運用科技,為客戶研發更稱心滿意的銀行服務。

假如數碼科技是人類最大的機遇,阻止氣候變化便是人類最大的挑戰。2015年12月訂立的巴黎協議反映全球各國達成新的共識,一致同意有必要加強應對氣候變化的問題。如今,開發新科技、興建基礎設施和推動傳統工業由高碳過渡至低碳,以及應付適應氣候的成本,均需要投入大量資金。銀行作為企業家、企業及投資者之間的主要中介,有責任協助引導這種資金流動。我們已與客戶及投資者展開合作,協助他們分配資金和將資金投向更低碳和具備碳復元力的業務。於2016年,我們成立「可持續發展融資組」,負責為各業務部門協調上述工作。「可持續發展融資組」的總部設於倫敦,但在紐約及香港亦具備資源,將會為負責設計及提供創新氣候產品的員工提供支持,協助他們發掘可持續發展融資的新資源。我們亦尋求訂立影響客戶的經營常規,並建立所需的數據、工具及透明度,利用我們對氣候風險的認識以配合市場運作。2016年,以世界領先的滙豐氣候變化研究中心的工作成果為基礎,滙豐環球研究部擴大對環境、社會及企業管治的研究範圍,為客戶提供投資決策所需的資料。滙豐氣候變化研究中心為全球客戶提供領先市場的氣候政策資訊,並於2017年慶祝成立十周年。集團亦正致力擴大非財務資料的披露範圍,以切合股東及其他相關群體的需要。

我們投放資源以適應不斷變遷的貿易環境。滙豐是世界最具規模的貿易融資銀行,在全球最繁忙的多條貿易路線兩端,擁有超過150年營商經驗,完全有能力推動長久以來的貿易融資方式(當中很多甚至可以遠溯至滙豐創辦時期)實現現代化和數碼化。我們正與世界各地大批夥伴攜手合作,努力實踐將區塊鏈技術應用於貿易融資的承諾。滙豐已協助研發其中一種信用證的區塊鏈原型,確認以私人分布式分類賬方式,讓各參與方共享資訊的可能性。2017年初,我們與另外六家銀行簽訂諒解備忘錄,務求採用區塊鏈技術幫助歐洲中小企簡化本土及跨境商貿。我們亦設法為不斷增長的服務貿易開發新的融資方式,估計服務貿易到2030年將佔環球貿易額的四分之一。在國際政治環境可能迫使貿易成本不降反升之際,我們將會繼續投放時間及資源為客戶想方設法,務求令貿易融資更相宜、更快捷、更簡易及更安全。

業務展望:
地緣政治的發展、貿易壁壘提高及監管環境未見明朗,將會為2017年帶來新挑戰。然而,我們自2011年起推行的改革,令滙豐有能力應對當前全球營商環境的複雜情況。滙豐實力雄厚,抗逆力強,而且在全球各地推行全面業務模式,使我們可以在全球低增長的環境下,發掘出種種增長機遇。全球化似有持續倒退之勢,若然如是,我們即處於有利位置,可以充分把握各地區(尤其在亞洲和歐洲)可能出現的機遇。最重要的是,無論是開拓新市場抑或過渡至低碳經濟,集團的網絡優勢讓我們具備無可比擬的能力,協助客戶應對如此複雜的情勢和克服其挑戰。
資料來源於上市公司財務報表
更新日期: 2017/10/20
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港中企業 4395.40 61.05
創業板 277.93 3.24
金融分類 38771.57 435.53
地產分類 39003.58 425.40
公用分類 55623.59 286.69
工商分類 17140.37 222.00
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