恆生指數 27476.66 392.00 (1.45%)   國企指數 10787.74 230.76 (2.19%)   港中企業 4373.75 74.88 (1.74%)  
 
上市公司資料
公司資料 公司概括 損益表 資產負債表 現金流量表 派息記錄 盈利摘要
股票編號 
中國工商銀行股份有限公司 - H股  01398
公司概括
集團主席易會滿
發行股本(股)86,794M
面值幣種人民幣
股票面值1
公司業務公司的主要業務為提供銀行及相關金融服務。

全年業績:
2017年實現淨利潤2,874.51億元,比上年增加83.45億元,增長3.0%,平均總資產回報率1.14%,加權平均淨資產收益率14.35%。營業收入6,756.54億元,增長5.3%,其中利息淨收入5,220.78億元,增長10.6%;非利息收入1,535.76億元,下降9.6%。

業績回顧:
公司金融業務
積極支持實體經濟發展,服務供給側結構性改革,以公司客戶需求解決為立足點,深入推進「全市場布局、全融資服務、全產品協同、全渠道管理、全隊伍建設、強聯動營銷」的全公司金融發展戰略,公司金融業務發展量質並舉。

優化公司信貸布局,突出對國家戰略和實體經濟重點領域、薄弱環節的金融服務。主動加強產能過剩行業貸款管理,穩妥有序促進去產能,支持產能過剩行業企業存量重組、增量優化、動能轉換。

從「管理客戶機制、獲取客戶渠道、增強客戶黏性、提升客戶體驗」四個方面加強公司客戶管理與拓展。持續推進公司金融大數據平台建設,提升數據對客戶拓展的精細化、智能化支撐作用。

優化全球營銷網絡建設,構建覆蓋全部境內外機構公司條線的基礎工作層,以及由部分重點境外機構業務骨干、專家組成的跨境全球聯動營銷服務柔性團隊,快速響應客戶全球金融服務需求。

連續第八年獲評《環球金融》 「中國最佳公司銀行」,首次獲評《環球金融》 「中國最佳可再生能源銀行」。

2017年末,本行公司客戶627.1萬戶,比上年末增加48.7萬戶。公司類貸款余額89,368.64億元,比上年末增加7,961.80億元,增長9.8%;公司存款余額105,576.89億元,增加11,091.69億元,增長11.7%。

個人金融業務
2017年,本行持續推進「大零售」戰略,抓住居民消費結構升級和需求擴大的時機,積極運用互聯網思維,探索大數據、人工智能等新科技與銀行傳統業務的深度融合,全力推進零售銀行智慧化轉型升級。

持續深化大數據分析技術應用,不斷完善和全面推廣客戶畫像功能,形成線上線下多觸點的一體化精准營銷體系。

優化推廣「工銀雲管家」服務,通過融e聯、電話、短信等遠程服務方式,為客戶提供包括信息資訊、產品推介、問題諮詢等專業的金融服務。

不斷創新深化「工銀薪管家」代發工資產品內涵,提升客戶服務水平;創新推出「天天惠」 「薪金溢3號」等個人存款產品。

認真貫徹執行因城施策的差別化個人住房貸款信貸政策,穩健發展個人貸款業務,滿足廣大居民自住性購房置業融資需求;創新發展個人消費貸款業務,陸續推出個人家居消費貸款、個人文化消費貸款、個人留學貸款、個人房屋抵押綜合消費貸款等品種。

加強代理基金產品和業務創新,聯合中證指數公司發布市場首個銀行定制基金指數,代理基金業務品牌影響力進一步提升;發揮國債產品收益特點,挖掘低風險偏好目標客戶;加大與保險公司合作力度,推動代理保險業務轉型。2017年,代理基金銷售9,232億元,代理國債銷售653億元,代理個人保險銷售1,364億元。

2017年末,本行個人金融資產總額13.0萬億元,比上年末增加7,817億元。個人客戶5.67億戶,增加3,758萬戶,其中個人貸款客戶1,226萬戶,增加93萬戶。本行個人貸款49,454.58億元,增加7,492.89億元,增長17.9%。個人存款83,801.06億元,增加2,398.25億元,增長2.9%。

資產管理業務
本行積極把握客戶財富增長和資本市場發展契機,依託集團資產管理、託管、養老金等業務優勢,以及基金、保險、租賃以及投行等綜合化子公司功能,構建全價值鏈的大資管業務體系,為客戶提供多元化、一體化的專業服務。

理財業務
不斷豐富個人理財產品線,創新發行「安享長盈」 「鑫安利得」 「財鑫通」等理財產品,豐富客戶對投資周期的差異化選擇。

圍繞服務實體經濟和防控金融風險發展法人理財業務,面向中小微企業推出「e靈通」 「隨心e」等現金管理類理財產品,優化網銀、手機銀行及小微企業金融服務平台交易界面,提升客戶理財服務體驗和交易效率;積極利用新技術手段提升業務風險防控能力,推出產品真實性在線驗證服務,保障客戶資金安全。

工銀資管(全球)正式揭牌,成為本行全球資產管理業務發展的投研中心、產品中心、銷售中心和風控中心。

2017年末,本行理財產品余額30,120.84億元,比上年增長11.4%,規模保持同業第一。

資產託管業務
已構建起完善的資產託管產品和服務體系,在證券投資基金、保險、銀行理財、企業年金、基金專戶、全球資產託管等主要託管產品領域均保持市場領先。

成功託管市場首只公募FOF基金,獲得國內首單職業年金基金歸集賬戶託管資格,獲得國際貨幣基金組織QFII、景順INVESCO和富達公司境內WFOE私募基金託管委任。

2017年末,本行託管資產總淨值15.5萬億元。

養老金業務
依託綜合化經營優勢,不斷完善養老金服務體系,服務范圍涵蓋企業年金、職業年金、社保基金、企事業單位綜合養老保障基金、個人養老金等諸多領域。

成功中標全國職業年金第一單以及181個企業年金基金管理人資格,與多家重點客戶續簽企業年金業務合同。

2017年末,本行受託管理養老金基金1,079億元,管理養老金個人賬戶1,730萬戶,託管養老金基金5,016億元。受託管理企業年金規模、管理企業年金個人賬戶數量和託管企業年金規模穩居銀行同業首位。

金融市場業務

貨幣市場交易
人民幣貨幣市場方面,積極保障本行流動性安全的同時,合理安排銀行類與非銀行類金融機構融出規模,提高資金使用效率;大力發展債券借貸業務,盤活存量債券,實現規模與收益同步提升。

外匯貨幣市場方面,努力提升資金運作收益,提高收益相對較高的境內銀行拆放交易占比;進一步豐富業務產品體系,開展高流動性美元債券的借券業務;積極拓展風險可控且收益較高的非銀行類同業客戶。

全年境內分行累計融入融出人民幣資金26.23萬億元,其中融出18.58萬億元;外幣貨幣市場交易量7,802億美元。

互聯網金融
全面推進e-ICBC 3.0互聯網金融發展戰略,加快創新引領,升級完善以信息平台、開放平台和服務平台融e聯,線上智能金融交易服務平台融e行,集合化電商金融平台融e購為主體,覆蓋和貫通金融服務、電子商務、支付、社交生活的互聯網金融整體架構。持續提升客戶體驗,健全風險防控體系,為本行經營轉型貢獻新力量。

業務展望:
2018年,全球經濟增長前景預計有所改善,全球治理體系和國際秩序變革加速推進。中國經濟將由高速增長轉向高質量發展,新經濟、新業態和新動能發展壯大,將明顯增強經濟創新力和競爭力。

本行面臨的機遇主要包括:第一,供給側結構性改革將激發經濟增長的內生動力,為銀行業與實體經濟融合互動提供着力點。第二,金融科技迅速發展,為銀行構建智慧化的金融服務模式提供更堅實的技術支撑。第三,區域協調發展戰略深入推進,雄安新區、粵港澳大灣區等重大戰略部署全面發力,為銀行優化經營佈局提供指引。第四,全方位對外開放格局形成,「一帶一路」縱深推進,為銀行國際化發展創造歷史性機遇。

本行面對的主要挑戰包括:一是金融風險仍處於易發高發期,對銀行進一步提升全面風險管控能力提出更高要求。二是金融監管環境、競爭環境、技術環境顯著變化,推動金融生態重構,要求銀行明晰市場和戰略定位,形成經營特色,構建核心優勢。三是客戶金融需求呈現個性化、綜合化、場景化趨勢,金融資產之間的流動轉換將更加頻繁,要求銀行立足客戶體驗,進一步提升服務精準化、專業化水平。

2018年是決勝全面建成小康社會的關鍵一年,也是本行實施新一輪三年規劃、開啓由大行向強行跨越新徵程的起步之年。本行將圍繞打造價值卓越、堅守本源、客戶首選、創新領跑、安全穩健、以人為本的具有全球競爭力的世界一流現代金融企業的發展願景,在服務實體經濟和供給側結構性改革的進程中,實現自身持續健康發展。

聚焦本源,擔當服務實體經濟領跑人。完善信貸存量與增量併軌管理,全面支持實體經濟,提高金融解決不平衡不充分問題的能力。主動對接「四大板塊」 「三個支撑帶」及雄安新區建設,加大對先進製造業、節能環保、消費升級等領域的支持力度。聚焦小微、三農、雙創及扶貧攻堅等群體,優化普惠金融體系。圍繞「三去」聚力發力,減少低效率窪地對金融資源佔用。縱深推進綜合化、國際化經營,實現「一點接入、全集團響應、全球化服務」,提升服務實體經濟的格局和水平。

嚴守底線,打造金融安全穩定器。堅持風險防控永遠在路上的經營管理理念,堅持從嚴治貸和鐵腕治行,實現表內表外兩張表分類管控,狠抓全面管理和專業治理,強化清雷排險和整改問責。落實專家治貸、專業治貸,夯實信貸管理基礎。堅守跨市場業務創新邊界和合規底線,健全完善交叉風險基礎數據平台、監測和管控體系。強化合規文化建設,推動審慎合規的經營理念和文化外化於行、內化於心,形成強大的震懾力和約束力。

擁抱變化,爭做改革創新先行者。緊跟互聯網時代客戶主體和行為模式變化,重構客戶發展戰略,以新思維、新視角、新舉措打造開放、包容、普惠的客戶群。加快智慧銀行建設,構築新一代業務、IT和數據架構,打造「數據化、智能化、智慧化」的經營管理和金融服務體系。優化組織管理效能、業務運營模式、績效考評體系和人力資源結構,改善戰略傳導。深化重點城市行競爭力提升戰略,增強主戰場的作戰能力。
資料來源於上市公司財務報表
更新日期: 2018/05/04
平安股價
中國平安(02318) 77.800 3.251%
 
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恆生指數 紅籌 國企
香港指數
恆生指數 27474.29 389.63
國企指數 10788.76 231.78
港中企業 4375.02 76.15
創業板 186.55 0.29
金融分類 37326.36 489.32
地產分類 37965.04 545.58
公用分類 59005.40 12.04
工商分類 16285.92 285.27
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國際指數
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