恆生指數 27401.67 246.99 (0.91%)   國企指數 10954.92 203.38 (1.89%)   港中企業 4297.43 47.12 (1.11%)  
 
上市公司資料
公司資料 公司概括 損益表 資產負債表 現金流量表 派息記錄 盈利摘要
股票編號 
中國平安保險(集團)股份有限公司 - H股   02318
公司概括
集團主席馬明哲
發行股本(股)7,448M
面值幣種人民幣
股票面值1
公司業務集團的主要業務包括提供多元化的金融產品及服務,主要着力於開展保險、銀行及投資三項核心業務。

全年業績:
集團2016年經審計的中國會計準則財務報表歸屬於母公司股東的淨利潤為623.94億元,母公司淨利潤為286.78億元。

業務回顧:
保險業務
平安壽險
平安壽險在國內共設有42家分公司(含7家電話銷售中心),擁有超過3,000個營業網點,服務網絡遍佈全國,向個人和團體客戶提供人身保險產品。截至2016年12月31日,平安壽險註冊資本為338億元,淨資產為1,078.14億元,總資產為18,586.18億元。2016年平安壽險實現淨利潤244.44億元。

截至2016年12月31日,平安壽險剩餘邊際餘額4,546.77億元,較年初增長37.4%,主要來自於新業務強勁增長的貢獻。得益於長期保障型業務佔比的持續提升,平安壽險剩餘邊際攤銷逐年穩定增長,2016年剩餘邊際攤銷為381.98億元,較2015年同期增長30.5%,過去6年剩餘邊際攤銷的複合增長率為23.3%。

2016年,平安壽險實現規模保費3,552.74億元,同比增 長25.3% ;個人業務實現規模保費3,533.80億元,同比 增長25.3%,其中新業務規模保費1,217.07億元,同比 增長38.1%。

平安壽險的人壽保險產品主要通過分銷網絡進行分銷, 該網絡包括超110萬名壽險銷售代理人,4,768名團體保 險銷售代表,約3萬名電銷坐席人力以及3,094名銀行保 險客戶經理。

平安養老險
平安養老險成立於2004年,是國內首家專業養老險公 司,業務範圍包括養老保險、健康保險、意外傷害保 險、保險資金運用、年金業務、養老保險資產管理產 品、受託管理養老保障資金、與健康保險有關的諮詢服 務及代理、與資產管理相關的諮詢等,營業網點覆蓋全 國。2016年,平安養老險成為首批獲得基本養老保險 基金投資管理牌照的公司。平安養老險一直致力於「成 為專業的養老資產管理機構和專業的民生福利保障供應 商」,積極開展以企業年金為主體的養老資產管理業務, 和以醫療健康、意外保障、退休養老為主體的團體保 險業務。截至2016年12月31日,平安養老險註冊資本 48.6億元,為國內最大的專業養老險公司。

2016年,平安養老險實現淨利潤6.75億元,同比增長 4.7% ;短期險和長期險業務規模分別為156.84億元和 91.34億元,市場份額均居行業前列。截至2016年12 月31日,平安養老險管理的企業年金受託資產、投資資 產、養老保障及其他委託管理資產共計4,400.94億元, 在國內專業養老保險公司中保持領先。

平安健康險
2016年,平安健康險的保險業務保持穩健增長,保費收 入7.88億元,同比增長50.7%,其中,互聯網保險從無 到有,全年保費收入突破1億元,「E家保」、「E生保」等 互聯網健康保險產品充分得到市場認可。業務高速增長 的同時,平安健康險積極部署未來,首先,加強能力平 台建設,率先在業內建立「1+N」全線產品體系,以客戶 為核心,打造「數字化、智能化、全流程」運營體系; 其次,打造專注移動健康保障服務的APP,為客戶提供 健康保險、就醫服務及健康管理解決方案;最後,搭建 「多層次、海內外、O2O」醫療網絡體系,為客戶提供一 站式、全流程醫療服務。

產險業務
公司主要通過平安產險及平安香港經營產險業務。截 至2016年12月31日,平安產險註冊資本為210億元, 淨資產為636.49億元,總資產為2,836.23億元。2016 年,平安產險實現淨利潤127.00億元。

2016年,產險市場總體保持平穩增長,車險仍是產險業 務的主要來源。隨着新「國十條」和「一帶一路」戰略逐 步落地實施,政策紅利持續釋放,為產險行業的發展創 造了有利的外部條件;商業車險費率改革持續推進,「償 二代」體系正式實施,推動產險行業主動提升風險定價 能力、調整產品結構、優化資產配置,促進產險行業向 前發展。

2016年,平安產險實現保費收入1,779.08億元,同比 增長8.7%,其中車險保費收入1,485.01億元,同比增 長13.4%。交叉銷售和電話及網絡銷售渠道保費收入 817.25億元,同比增長8.3% ;車商渠道保費收入414.85 億元,同比增長22.4%。平安產險個人車險業務實現保 費收入1,245.54億元,同比增長14.8%。

銀行業務
公司通過平安銀行經營銀行業務,平安銀行是一家總 部設在深圳的全國性股份制商業銀行,在深圳證券交易 所上市,股票簡稱「平安銀行」,證券代碼為000001。 截至2016年12月31日,平安銀行總資產達2.95萬億 元,淨資產2,021.71億元,註冊資本171.70億元。平安 銀行通過全國1,072家分支機構,為公司、零售和政府 部門等客戶提供多種金融服務。

2016年,平安銀行實現淨利潤225.99億元,同比增長 3.4%。截至2016年12月31日,平安銀行吸收存款總額 達19,218.35億元,較年初增長10.8%,為業務發展奠定 了良好基礎;發放貸款和墊款總額14,758.01億元,較 年初增長21.4%。

收益保持穩健,經營效率持續優化。平安銀行適應市場 變化,靈活調整業務結構,積極發展中間業務,並持續 優化經營效率。2016年平安銀行實現營業收入1,077.15 億元,同比增長12.0%,其中非利息淨收入313.04億 元,同比增長13.0%,主要來自信用卡、理財等手續費 收入的增加;存款結構持續優化,活期存款(不含保證 金)日均餘額佔比較上年提升6個百分點;成本收入比 25.97%,同比下降5.34個百分點;在2016年5月1日實 施營改增的影響下,淨利差、淨息差仍保持穩定,2016 年淨利差為2.60%、淨息差為2.75%。

深化改革與創新,打造智能化零售銀行。平安銀行繼 續深化零售大事業部制改革,通過客戶遷徙和科技創 新,加速打造具有平安特色的智能化零售銀行。2016 年末,平安銀行零售客戶數4,047.32萬戶,較年初增長27.4% ;管理個人客戶資產(AUM)快速增長,期末餘 額7,976億元,較年初增長19.5% ;零售貸款(LUM, 不含信用卡、小企業貸款)餘額2,913億元,較年初 增長42.0% ;信用卡流通戶數2,274萬戶,較年初增 長29.8% ;信用卡總交易金額11,211億元,同比增長 38.9%。依托業務增長,平安銀行零售業務累計實現稅 後淨利潤93.15億元,同比增長147.2%。

踐行「三化兩輕」,推動公司業務發展。平安銀行通過 整合公司、投行與資金同業業務,重構大對公板塊,以 「三化兩輕」思路推動公司業務發展;堅持行業特色, 積極踐行「C+SIE+R(行業核心客戶+供應鏈、產業鏈、 生態圈+零售客戶)」行業金融模式,走「商行+投行」道 路。平安銀行互聯網金融戰略成效日趨顯著,橙e平台交 易量1.48萬億元,同比增長92.5% ;開發業內首款黃金 投資專屬的「平安金」黃金銀行APP ;2016年資產託管 淨值餘額5.46萬億元,資產管理日均規模9,820億元, 同比大幅增長。

強化風險管理,撥備和清收力度持續加大。平安銀行 持續優化信貸結構,嚴格管控增量業務風險,加大不良 資產清收處置力度,加大撥備及核銷力度,保持資產質量相對穩定。2016年平安銀行計提的貸款減值損失 為454.35億元、同比增長52.1%,貸款減值準備餘額為 399.32億元、較年初增長36.5%,撥貸比為2.71%、較年 初上升0.30個百分點,不良貸款率為1.74%,撥備覆蓋 率為155.37% ;在特殊資產管理方面,平安銀行提高風 險處置和快速化解能力,全年共收回不良資產總額52.46 億元,其中信貸資產(貸款本金)48.52億元,收回額中 88%為現金收回,其餘為以物抵債等方式收回。

推進資本補充,合理配置網點佈局。平安銀行於2016年 3月非公開發行200億元優先股、4月發行100億元二級 資本債券,分別用於補充其他一級資本和二級資本,為 業務發展提供保障;合理配置網點佈局,2016年度新增 6家分行,共增加75家營業機構,截至2016年末,平安 銀行共有60家分行、共1,072家營業機構。

資產管理業務
信託業務
公司通過平安信託向高淨值個人客戶、機構客戶、同 業客戶及公司其他子公司提供投融資服務。截至2016 年12月31日,平安信託註冊資本為120億元,淨資產為 225.11億元,總資產為261.13億元。

平安信託穩步推進戰略規劃落地,各項業務安全、穩健 發展。截至2016年12月31日,平安信託的信託資產管 理規模為6,772.21億元,較2015年末增長21.3%。在 「新常態」的環境下,平安信託堅持推動業務轉型,進 一步調整業務結構,事務管理類資產管理規模3,910.95 億元,較2015年末增長74.2%,投資類信託資產管理規 模1,413.11億元,較2015年末下降17.7%,融資類信託 資產管理規模1,448.15億元,較2015年末下降10.6%, 其中房地產融資類信託規模較2015年末下降41.7%至 271.63億元。

風險管理
2016年平安信託憑借優秀業績、突出表現和良好口碑, 先後摘得多個行業權威獎項。七度蟬聯由《證券時報》評 定的「中國優秀信託公司」,蟬聯由《金融時報》評定的 中國金融機構金牌榜「年度最佳信託公司」獎,榮獲由 《經濟觀察報》評定的中國卓越金融獎「年度卓越公益信 託產品平台」獎。

手續費及佣金收入同比下降32.5%,其中,2016年信 託業務平穩發展使固定管理費收入同比增長11.5%,而 資本市場持續低迷,信託產品浮動管理費收入同比下降 64.3%。

證券業務
公司通過平安證券及其子公司平安期貨、平安財智、 平安證券(香港)、平安磐海資本,向客戶提供證券 經紀、期貨經紀、投資銀行、資產管理及財務顧問等 服務。截至2016年12月31日,平安證券註冊資本為 138.00億元,淨資產256.49億元,總資產910.79億元。

互聯網經紀業務方面,平安證券利用平安集團高速擴張 的互聯網金融生態系統,結合自身技術與隊伍優勢,不 斷提升經紀業務服務水平與客戶體驗,海量獲客並提升 客戶活躍度。通過提升市場份額和非通道產品收入佔 比,在2016年股市交易量同比下降50.4%的行情下,平 安證券經紀業務分部實現淨利潤10.7億元,同比僅下降 13.5%。截至2016年12月末,經紀客戶數達1,008萬, 較上年末增長138.4%,市場份額達5.7%,客戶數規模躍 居行業前列;「平安證券」APP活躍用戶數穩步增長,月 活躍用戶數434萬,券商排名較上年末提升12名至第二 名,日活躍用戶數106萬,排名較上年末提升8名至第四 名。平安證券不斷豐富產品貨架,為客戶提供更多樣和 優質的金融產品,截至2016年12月末,客戶購買並持 有的產品規模達587.43億元,較年初增長197.5%。結合 互聯網技術與專業研究能力,平安證券探索智能化財富 定制服務,開發智能資產配置系統,在行業中率先使用 大數據精準定位客戶需求,利用專業資產配置模型出具 客戶動態定制化配置方案,融入智能機器人技術引導客戶,實現客戶自助一站式資產配置服務。在《證券時報》 主辦的「2016中國最佳財富管理機構」評選中,平安證 券榮獲「最佳互聯網證券公司」獎項。

投資管理業務
平安資產管理負責公司境內投資管理業務,接受委託 管理公司保險資金和其他子公司的投資資產,並通過 多種渠道為其他投資者提供投資產品和第三方資產管理 服務。截至2016年12月31日,平安資產管理的註冊資 本為15億元。

基金業務
2016年,平安大華基金各項業務發展勢頭良好。公募 基金規模快速增長,截至2016年底,公募基金規模達 837億元,較2015年末增長117.4% ;市場排名30名, 較上年提升18名;貨幣基金2016年以來累計申購金額 超過5,300億元,為客戶提供了良好的流動現金管理工 具。據Wind數據顯示,平安大華基金貨幣基金投資業績 優秀,「平安大華財富寶」基金2016年的業績位居市場 前11%。平安大華基金的子公司深圳平安大華匯通財富 管理有限公司,專戶資產管理業務發展穩健,資產管理 規模位居市場前列,產品創新能力領先,在2016年榮 獲《證券時報》評選的「新三板最佳投資機構」、《21世紀經濟報道》評選的「2016 • 中國最佳券商╱ 基金〈金帆 獎〉-2016年ABS最具實力管理人獎」、《中國基金報》 評選的「2016中國最佳私募基金發行平台(基金子公司) 獎項」。

融資租賃業務
截至2016年底,平安融資租賃的總資產規模突破千億 大關,較年初增長50.7%,在外資融資租賃公司中位 居前列。2016年實現營業收入68.17億元,同比增長 48.1% ;淨利潤13.52億元,同比增長108.6%。同時, 平安融資租賃的資產質量保持穩定,不良資產率控制在 1.04%。

互聯網金融
陸金所控股整合「三所一惠」,全面佈局財富管理、機構間交易和消費金融領域。全年零 售端交易量15,351.63億元,期末零售端資產管理規模4,383.79億元,活躍投資用戶數 740萬,機構端交易規模41,999.25億元。

平安好醫生完成A輪5億美元融資,估值達30億美元。平安好醫生累計為1.3億用戶提供 健康管理服務,月活躍用戶數峰值突破2,600萬,日諮詢量峰值44萬。

金融壹賬通累計用戶規模1.85億,較年初增長78.0%,月活躍用戶超3,000萬,同比增長62.7%。

業務展望:
2017年,公司將堅定信心,穩步前行,推進本屆董 事會既定發展規劃,以自身的專業,為客戶創造更大的 價值,並提升整個集團的價值。與此同時,積極部署未 來,密切關注國際前沿科技發展動態,聚焦大金融資 產、大健康醫療兩個領域,堅持從人的需求出發,圍繞 「醫、食、住、行」中與金融相關的領域提供服務,努力 實現「一個客戶、多種產品、一站式服務」,朝着「國際 領先的個人金融生活服務提供商」的戰略發展目標邁進。

平安壽險以「成為中國最受尊敬的壽險公司」為願 景,聚焦「產品+科技」,創新驅動,構建壽險3.0 核心競爭優勢,推動代理人、銀保、電銷、互聯網 等多渠道共同發展,致力於內含價值及規模的持 續、健康、穩定增長;平安產險用科技和移動互聯 網打造創新引擎,繼續着力構建差異化競爭優勢, 持續提升風險篩選和成本優化能力,同時依據客戶群特點匹配專屬產品及服務,提供更佳的客戶體 驗,不斷提升NPS ;平安養老險將繼續圍繞政府民 生工程和社會保障體系建設開展工作,充分發揮公 司專業能力,積極參與企業年金、職業年金、養老 資產管理、稅優、稅延保險、團體醫療健康保險 等,為「老有所養、病有所醫、貧有所助」做出應 有的貢獻;平安健康險將強化健康保險與健康管理 的有機融合,打造中國健康保險及服務第一品牌。

平安銀行經營將以「零售戰略轉型」為核心,以 「事業部改革」和「分行轉型」為契機,推動戰略的 貫徹落實。大力發展中間業務,提高非利息淨收 入佔比,踐行「輕資產、輕資本」戰略;事業部改 革提出「C+SIE+R」(行業核心客戶+供應鏈、產業 鏈、生態圈+零售客戶)公私聯動合作新模式,引 導銀行上下共同發展零售業務,提高零售業務在整 體業務中的佔比,在保證公司業務穩健發展的同 時,兼顧公司業務對零售發展的正向促進作用。平 安銀行將繼續努力確保各項戰略業務的穩步推進, 利潤持續、合理增長。

資產管理業務將繼續致力於打造領先的投資管理平 台,為客戶提供涵蓋股債融資、證券經紀、財務顧 問、資產管理等綜合服務,提升客戶體驗;通過加 強項目投資的投後管理與經驗輸出,提升項目的市 場價值。保險資金投資運用方面將借鑑國際經驗, 進一步完善保險資金投資管理體系。

互聯網金融業務將繼續圍繞客戶需求,利用移動互 聯網、大數據、雲服務等新技術,不斷完善金融、 生活場景,推動業務、服務模式創新,持續優化客 戶體驗,打造更為強大的互聯網金融生態圈,為客 戶提供更為豐富、便捷、個性化的金融產品和生活 服務。

以客戶為中心,不斷探索和升級客戶經營模式,深 挖客戶價值,推進客戶遷徙,進一步實現「一個客 戶、多種產品、一站式服務」。
資料來源於上市公司財務報表
更新日期: 2017/06/16
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恆生指數 紅籌 國企
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恆生指數 27401.67 246.99
國企指數 10954.92 203.38
港中企業 4297.43 47.12
創業板 268.97 1.92
金融分類 37041.84 523.48
地產分類 37802.66 512.31
公用分類 56150.11 163.30
工商分類 16488.48 41.95
*資料最少延遲15分鐘。
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國際指數
道瓊斯 21864.80 161.05
標準普爾 2447.73 19.36
日經平均 19383.84 9.29
上海A股 3445.79 3.52
上海B股 338.08 1.00
台灣加權 10392.07 65.68
南韓綜合 2365.33 10.33
*資料最少延遲30-60分鐘。
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