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上市公司資料
公司資料 公司概括 損益表 資產負債表 現金流量表 派息記錄 盈利摘要
股票編號 
交通銀行股份有限公司 - H股  03328
公司概括
集團主席牛錫明
發行股本(股)35,012M
面值幣種人民幣
股票面值1
公司業務集團主要業務為提供銀行及相關金融服務。

全年業績:
報告期內,集團實現稅前利潤人民幣861.10億元,同比增加人民幣0.98億元,增幅0.11%。稅前利潤主要來源於利息淨收入和手續費及佣金淨收入。

業務回顧:
2016年,集團積極應對經濟增長趨緩、宏觀經濟政策調整及金融市場波動等外部環境變化,不斷改革創新、轉型發展,紮實推進「兩化一行」發展戰略,實現經營業績穩健增長、綜合競爭力穩步提升。報告期末,集團資產總額達人民幣84,031.66億元,較年初增長17.44%。報告期內,集團實現淨利潤(歸屬於母公司)人民幣672.10億元,同比增長1.03%。

堅持服務實體經濟,積極履行社會責任。主動對接國家戰略部署和重大建設項目,做大社會融資規模。報告期末,集團客戶貸款餘額(撥備前,如無特別說明,下同)達人民幣41,029.59億元,較年初增長10.24%,同比多增人民幣906.82億元。加大存量資產盤活力度,公司信貸和類信貸收回移位再貸規模達人民幣6,872.79億元,騰挪資金促進產業轉型升級。持續優化信貸結構,大力發展綠色金融,低碳經濟、節能環保等綠色經濟領域客戶及項目持續增長,報告期內成功發行第一期人民幣300億元綠色金融債券;集團個人貸款餘額較年初增長19.42%,貸款佔比提升至28.91%。

發揮「兩化一行」戰略優勢,打造財富管理經營特色。國際化、綜合化步伐加快,跨境跨業跨市場服務能力持續增強。境外銀行機構和子公司資產總額較年初增長22.21%,在集團總資產中佔比為13.22%,較年初提高0.52個百分點;實現淨利潤同比增長27.37%,在集團淨利潤中佔比為13.39%,同比提高2.77個百分點。國際化佈局連落五子,倫敦分行、盧森堡分行、盧森堡子行下設巴黎和羅馬分行陸續開業,控股收購巴西BBM銀行(交銀BBM)順利完成交割。做大做強理財業務、交易型業務、創新型業務和代銷業務等,著力打造財富管理經營特色。報告期末,全行託管資產規模達人民幣70,095.89億元,較年初增長25.66%;管理的個人金融資產(AUM)達人民幣27,071.48億元,較年初增長10.41%;報告期內,人民幣表內外理財日均規模達人民幣1.66萬億元,同比增長23.11%。

加快推動轉型發展,持續實客戶基礎。個人金融業務快速發展,業務結構合理優化。報告期內,個金業務稅前利潤為人民幣191.35億元,同比增長51.16%;稅前利潤佔比為22.22%,同比上升7.50個百分點。表內外業務協同發展,非利息收入貢獻持續提升。報告期內,手續費及佣金淨收入達人民幣367.95億元,同比增長5.05%,手續費及佣金淨收入佔比達18.96%,同比提升0.96個百分點。堅持「以客戶為中心」,全面推動客戶分層分類分級體系建設。報告期末,境內行對公客戶總數較年初增長9.96%,且優質客戶、戰略性客戶覆蓋率有所提升;個人客戶總數較年初增長10.79%,其中,達標交銀理財、達標沃德、私人銀行客戶數較年初分別增長5.41%、17.73%和18.83%;同業客戶基本實現總行級銀行業客戶和其他主要金融行業客戶合作全覆蓋。

全面推進深化改革,有效激發經營活力。《交通銀行深化改革方案》實施一年多以來,大刀闊斧推進內部經營機制改革和經營模式創新。改革前台板塊架構,提高市場響應速度和跨境跨業跨市場綜合經營能力。建立職業經理人制度,完善考核評價體系,落實發展責任。改革薪酬分配製度,推行全員全產品計價考核,調動員工積極性。推進「三位一體」網點經營模式轉型和省轄分行改革發展,全面提升服務社會大眾水平。創新事業部制經營,打造分行和事業部「雙輪驅動」轉型發展格局,事業部利潤貢獻度不斷提升。報告期內,六大事業部制利潤中心稅前撥備前利潤同比增長25.92%。

強化全面風險管理,不斷增強資本實力。集團積極應對複雜嚴峻的外部環境,健全全面風險管理體系,完善業務全流程管理;強化重點領域風險管控,構建風險統一監測平台,堅持向風險管理要效益;加大不良資產和逾期貸款處置力度,順利完成首單不良資產證券發行。報告期末,集團減值貸款微升,逾期貸款雙降:減值貸款餘額為人民幣624.00億元,較年初增加人民幣61.94億元,同比少增人民幣69.95億元;減值貸款率為1.52%,較年初微升0.01個百分點;逾期貸款餘額較年初減少人民幣51.50億元,逾期貸款佔比較年初下降0.40個百分點。集團堅持走資本集約型發展道路,積極推動業務結構調整和內部資本管控,風險加權資產(RWA)增速低於資產增速6.49個百分點,且RWA佔總資產的比例連續三年下降。成功發行人民幣450億元境內優先股,為截至目前單次發行規模最大、票面股息率最低的商業銀行優先股,有效夯實資本實力。報告期末,集團資本充足率和一級資本充足率分別為14.02%和12.16%,較年初分別上升0.53個和0.70個百分點。

塑造良好服務形象,持續提升品牌價值。2016年,集團連續八年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強,營業收入排名第153位,較上年提升37位;列《銀行家》(TheBanker)雜誌全球千家大銀行一級資本排名第13位,較上年提升4位,連續三年躋身全球銀行20強。報告期內,集團共有140家網點獲評中國銀行業協會「千佳」示範單位,獲評網點數量再創新高,排名行業第一。在中國零售銀行客戶滿意度評價中連續三年排名第一,持續塑造本行良好服務形象。榮獲《證券時報》「2016年中國最佳財富管理機構」等獎項,品牌影響力不斷提升。

業務展望:
2017年是國家實施「十三五」規劃重要一年,也是供給側結構性改革深化之年。總體來看,中國經濟繼續穩中求進,投資和消費保持平穩運行,財政政策更加積極有效,貨幣政策保持穩健中性,但國內外宏觀經濟形勢仍然複雜多變,不確定因素仍將明顯增加,商業銀行經營管理面臨較大的壓力和挑戰。

一方面,商業銀行轉型發展面臨良好機遇。「一帶一路」建設、京津冀協同發展、長江經濟帶等國家戰略進入全面實施階段,相關基礎設施建設和跨境投融資需求不斷增長。供給側結構性改革向縱深推進,戰略新興、智能製造產業和現代農業、現代服務業加快發展,居民對健康、醫療、教育、養老等相關金融服務需求持續增長,給銀行發展新客戶、拓展新領域帶來新的機遇。利率、匯率市場化改革持續深化,人民幣國際化深入發展,自貿區金融改革開放等,為銀行業務創新提供廣闊空間。居民收入及財富持續增長,高淨值客戶群體不斷擴大、消費水平穩步提高,為財富管理業務發展創造了有利條件。

另一方面,銀行經營發展也面臨一定挑戰。經濟轉型升級過程中,傳統行業信貸需求增長放緩,直接融資、互聯網金融等快速發展,給銀行增強自身創新能力、獲取優質資產資源帶來較大挑戰。利率市場化環境下淨息差持續收窄,運營成本支出剛性增長,將進一步壓縮銀行盈利空間。行業生態不斷發生深刻變化,銀行之間、銀行與非銀行金融機構之間、線上與線下的泛金融、跨界式競爭空前激烈,綜合監管更趨審慎嚴格。經濟增速放緩、「去槓桿、去產能」尚在進程中,企業信用風險集中暴露,各類風險的廣泛性、關聯性、複雜性和傳染性顯著提升,跨業跨境跨市場風險防控難度加大,給銀行全面風險管理能力提出了更高的要求。

面對錯綜複雜的外部經營環境,集團將繼續以「兩化一行」戰略為引領,以服務實體經濟為導向,堅持改革圖存、轉型求變和創新超越,努力打造成為發展穩健、創新活躍、特色鮮明、服務優質的大型綜合金融服務集團。具體而言,將重點做好以下工作:

一是積極融入國家發展戰略,提升服務實體經濟質效。主動對接國家重大戰略、重點工程項目,做大社會融資規模,在支持實體經濟中把握發展機遇。依託「股、債、貸」一體化服務體系和國際化綜合化經營平台,為國資國企改革提供綜合金融服務。調整優化信貸結構,支持戰略性新興產業和重點製造業領域發展,助推經濟結構調整和產業轉型升級。探索完善互聯網金融、普惠金融服務模式,積極支持優質小微企業發展。

二是堅持「兩化一行」戰略導向,不斷提升經營效益。把握國家「一帶一路」、「走出去」戰略機遇,構建「境內+離岸+海外」的全鏈條金融服務體系,實現「以亞太為主體、以歐美為兩翼、拓展全球佈局」的國際化發展新突破。積極推進資產管理、金融市場、資產託管、貴金屬等事業部境外分中心建設,打造境內外一體化運作的交易型銀行新模式。持續推進子公司與集團各業務板塊深度融合,完善集團內客戶、渠道、資金、財務等資源共享機制,建設集團一體化的多元融資平台、財富管理平台。以管理資產規模(AUM)為導向,實現資產管理、信託、基金、保險、託管等業務的循環增值,不斷提升財富管理規模和效益。

三是深化經營機制體制改革,打造轉型發展新引擎。繼續推進用人薪酬考核機制改革,健全激勵與約束機制,充分調動員工積極性。持續完善事業部經營架構和模式,增強事業部盈利能力、打造優勢業務領域,實現「分行+事業部」雙輪驅動發展。全力推動基層營業機構轉型發展、省轄分行改革提升,進一步釋放經營活力、提高經營效率。建立綜合平衡、動態前瞻的資產負債全表管理體系,實現資產負債配置合理優化、資本綜合效益最大化。2017年,預計集團總資產增長不低於5%1。

四是秉承穩健經營理念,加大風險防控力度。繼續推廣「依法合規、穩健經營」風險文化,完善「全覆蓋、全流程、責任制、風險文化」的全面風險管理體系。加強重點領域風險管控,強化貸後管理,不斷創新風險監測手段和工具。建立精準有效的內控與合規管理體系,強化案件防控管理,落實風險責任追究制度,構建風險防控與業務發展有機平衡的長效機制。加強市場、聲譽和流動性風險管理,提升跨境跨業和國別風險管理能力。

五是加強基礎建設,增強持續發展能力和競爭力。穩步推進「三位一體」建設,加快線上線下全渠道管理佈局,全力推動物理網點智能化、電子銀行生活化、客戶經理專業化,形成一體化協同發展合力。持續深化客戶分層分類分級管理,構建協作高效、響應迅速、服務專業的新型客戶營銷服務體系,提高獲客活客留客能力。深入開展服務創新,立足於「高效、無縫、閉環」的服務鏈管理,打造服務最佳銀行品牌。
資料來源於上市公司財務報表
更新日期: 2017/07/20
平安股價
中國平安(02318) 63.200 0.000%
 
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國企指數 10954.92 203.38
港中企業 4297.43 47.12
創業板 268.97 0.00
金融分類 37041.84 523.48
地產分類 37802.66 512.31
公用分類 56150.11 163.30
工商分類 16488.48 41.95
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國際指數
道瓊斯 21838.78 61.11
標準普爾 2446.67 5.84
日經平均 19434.64 50.80
上海A股 3443.17 2.62
上海B股 337.18 0.90
台灣加權 10406.81 14.74
南韓綜合 2366.40 1.07
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